Дропи: як не стати "грошовим мулом" для шахраїв

Пояснює начальник 9-го відділу управління протидії кіберзлочинам у місті Києві капітан поліції Андрій Пархоменко.
"Уявіть, вам пише незнайомець у соцмережі або надходить лист на пошту. Пропонують просту віддалену роботу: потрібно лише приймати кошти на свою банківську картку та пересилати їх далі. Обіцяють від 5 000 до 10 000 гривень на місяць, працювати - кілька хвилин на день, досвід не потрібен. Звучить заманливо? Насправді - це пастка. Саме так шахраї вербують дропів, або ж грошових мулів - людей, які допомагають їм переказувати та «відмивати» вкрадені гроші".
Хто такий дроп?
Дроп - це людина, яка добровільно або через необізнаність погоджується, щоб її банківська карта стала частиною злочинної схеми. Через неї проходять гроші, здобуті шляхом шахрайства, кіберзлочинів, торгівлі наркотиками чи людьми. Головна мета злочинців - заплутати фінансові сліди, а дропи - лише інструмент.
Чому це небезпечно?
Дуже часто люди не усвідомлюють, що стають співучасниками злочину. Проте закон не звільняє від відповідальності навіть тих, хто “не знав”.

• Дроп не жертва, а співучасник.
• Дропів затримують першими.
• За такі дії загрожують штрафи, конфіскація майна і навіть тюремне ув’язнення.

Кого найчастіше вербують?
У групі ризику:

• Молодь;
• Студенти та учні;
• Переселенці;
• Люди без стабільного доходу;
• Безробітні та соціально вразливі групи.

Шахраї грають на потребі заробити та обіцяють “золоті гори” - саме тому ця схема настільки небезпечна.
Як розпізнати шахрайську пропозицію?
Ось типові ознаки вербування дропа:

• Потрібно лише “переказувати кошти” - без чітких обов’язків чи посадових інструкцій.
• Немає вимог до освіти або досвіду.
• Спілкування лише онлайн, без особистої зустрічі.
• Пропозиція звучить надто вигідно, щоб бути правдою.
• Вас просять надіслати фото картки, паспорт або навіть передати банківські реквізити.
• “Роботодавець” пише з поштових адрес звичайних поштових операторів, а не з пошти офіційної компанії.

Особливо будьте обережні з так званими “іноземними компаніями”, які не мають офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складніше, і саме через них найчастіше проходять шахрайські операції.
Що робити, якщо ви вже потрапили в пастку?
Якщо ви вже погодилися або підозрюєте, що стали дропом - не зволікайте:

1. Негайно припиніть співпрацю.
2. Повідомте в кіберполіцію (можна залишити звернення онлайн).
3. Зв’яжіться з банком, картку якого ви використовували.

Як себе захистити?

• Завжди перевіряйте, хто вам пишеі яку компанію представляє.
• Не погоджуйтесь “просто пересилати гроші” - це вже привід для підозри.
• Пам’ятайте: швидкі гроші без зусиль - це майже завжди шахрайство.

Будьте пильні!
Навіть якщо вам дуже потрібні гроші - не погоджуйтеся на “роботу”, де треба використовувати свої банківські реквізити. Ви ризикуєте свободою заради короткочасного прибутку. Дроп - це не просто випадкова роль. Це - кримінальна відповідальність.
Підготувала Рина ТЕНІНА