RSS

За переказ понад 5 тис. гривень банківську картку можуть заблокувати

За переказ понад 5 тис. гривень банківську картку можуть заблокувати

Згідно з правилами фінансового моніторингу, після підозрілого переказу банк повинен заблокувати банківську картку. Рахунок можуть арештувати навіть в тому випадку, коли гроші надійшли з терміналу від невідомої особи. За яких умов банківська картка може бути заблокована, розповідає ТСН.ua.

На спеціальному форумі Міністерства фінансів України постраждалий клієнт одного з банків розповів про випадок блокування банківської картки. Коли на рахунок надійшло кілька переказів на суму понад 5 тис. грн кожен, чоловік втратив до нього доступ. Гроші надсилали з терміналу анонімно.
Виявилося, що згідно з Законом “Про запобігання та протидію відмиванню доходів…” фінансові установи повинні жорстко контролювати готівкові операції. Така серія переказів викликала у банку підозри, що відправник хоче уникнути ідентифікації своєї особистості.
Які дії можуть викликати підозру та призвести до блокування банківської картки:
- у випадку безготівкових та готівкових операцій, які є нетиповими для окремого рахунку;
- якщо переказ готівки (сума понад 5 тис. грн) здійснювався за допомогою терміналу без верифікації особи;
- при переказі коштів розміром понад 400 тис. гривень;
- у випадку транзакцій, в яких беруть участь публічні особи або чиновники всіх рівнів;
- якщо операції здійснюються ФОПами, які працюють менше 3 місяців, та юридичними особами.
Варто звернути увагу, що кожна фінансова установа має право вести свою власну політику щодо моніторингу. Якщо банку певна операція або серія переказів будуть здаватися підозрілими, він може заблокувати банківську картку. Це робиться для того, щоб вчасно виявити факт отримання доступу до рахунку сторонньою особою та протидіяти відмиванню коштів.
Підготувала Рина ТЕНІНА

14.02.2022    

Увага! Використання публікацій ВД «Кур'єр» у спільнотах соцмереж та ЗМІ без зазначення автора и назви видання ЗАБОРОНЕНО!


Поділитися новиною

Слідкуйте за новинами у інформаційних пабліках "Курьера недели": Телеграм-канал Фейсбук группа


*Залишити коментарі можуть зареєстровані користувачі Facebook.

-->
Угору